InicioMercadosCobro y embargo de deudas en la UE, las nuevas reglas en Italia

Cobro y embargo de deudas en la UE, las nuevas reglas en Italia

La recuperación de deudas en el exterior encuentra finalmente un remedio efectivo en los países miembros de la UE. Gracias al decreto legislativo aprobado el domingo 18.10.20, por el Consejo de Ministros, en desarrollo del Reglamento (UE) n. 655/2014.

El nuevo procedimiento se aplica únicamente a los casos transfronterizos, es decir, aquellos en los que la autoridad judicial que tramita la solicitud de la orden de retención se encuentra en un Estado miembro y la cuenta bancaria a la que se refiere la orden se encuentra en otro Estado miembro.

Cobro de deudas y embargo de conservación de cuentas corrientes en la UE

el registro UE 655/14 establecido 'un procedimiento de orden europea de retención de cuentas bancarias para facilitar el cobro transfronterizo de deudas en materia civil y mercantil'. (1)

El Consejo de Ministros, a propuesta del Ministro de Asuntos Europeos Vincenzo Amendola y del Ministro de Justicia Alfonso Bonafede, aprobó definitivamente un decreto legislativo que adapta la normativa nacional a lo dispuesto en el Reglamento (UE) núm. 655/2014.

Orden Europea de Preservación

el acreedor tiene derecho a obtener una orden europea para el embargo de las sumas en poder del deudor en cuentas bancarias también presentes en otros Estados miembros de la UE. A través de un procedimiento rápido alternativo al establecido por la legislación nacional. Parte inaudita de los alters, cuando se cumplan las condiciones.

El procedimiento se aplica a los créditos pecuniarios en materia civil y comercial, incluidos los derivados de servicios profesionales y actividades laborales. Con las siguientes exclusiones:

- créditos de deudores sujetos a procedimientos de insolvencia (quiebra, concurso de acreedores, administraciones controladas y diversos tipos de procedimientos de insolvencia, previstos en los distintos regímenes nacionales),
- Responsabilidad del Estado por actos y omisiones en el ejercicio del poder público (Reglamento UE 655/14, art. 2.1),
- reclamaciones derivadas de arbitrajes,
- créditos fiscales, aduaneros y administrativos,
- seguridad Social,
- derechos de propiedad derivados de relaciones entre cónyuges o relaciones más uxorio,
- testamentos, herencias y obligaciones causa de la muerte.

Están excluidos de incautación'cuentas bancarias que están exentas de embargo en virtud de la legislación del Estado miembro en el que se mantiene la cuenta'y los montos retenidos en instituciones financieras que no captan depósitos (por ejemplo, organismos que brindan financiamiento para proyectos de exportación e inversión o proyectos en países en desarrollo, o brindan servicios de mercado financiero. Reg. UE 655/14, artículo 2.3).

procedimiento

El procedimiento se puede activar:

- antes o en cualquier etapa de la sentencia sobre el fondo, o
- después de una decisión judicial, una transacción judicial o un acto público que impone una obligación de pago al deudor (Reglamento UE 655/14, artículos 5 y siguientes).

la autoridad judicial competente para dictar una orden de embargo es generalmente el competente para pronunciarse sobre el fondo de la demanda. Si el deudor es un consumidor, la competencia corresponde a la autoridad judicial del Estado miembro en el que esté domiciliado.

Los términos uniformes para la decisión sobre la solicitud de la Orden de Preservación se definen en el artículo 18 del Reg. UE 655/14. La orden de retención emitida en un Estado miembro es reconocida y ejecutable en los demás Estados miembros sin necesidad de un procedimiento especial o declaración de ejecutoriedad (Reglamento UE 655/14, artículo 22).

Información sobre cuentas bancarias

Después de la evaluación de crédito (por decisión judicial, transacción judicial o escritura pública ejecutiva), si el acreedor 'tiene motivos para creer que el deudor tiene una o más cuentas en un banco en un Estado miembro en particular, pero no conoce el nombre y/o la dirección del banco, ni el IBAN, BIC u otros datos bancarios que permitan la identificación del banco , podrá pedir a la autoridad judicial ante la que se presente la solicitud de embargo que solicite a la autoridad de información del Estado miembro de ejecución que obtenga la información necesaria para permitir la identificación del banco o bancos y la cuenta o cuentas del deudor(Reglamento UE 655/14, artículo 14).

Condiciones

el acreedor debe producir prueba suficiente para convencer a la autoridad judicial de la existencia de un riesgo concreto que justifique el congelamiento de la cuenta bancaria del deudor. (2)

Créditos es posible que aún no hayan vencido, 'siempre que estos créditos deriven de una transacción o de un hecho ya realizado y pueda determinarse su cuantía, incluidos los créditos comprendidos en el ámbito de las infracciones civiles dolosas o culposas y las acciones de indemnización o restitución derivadas de un delito penal'. (3)

La capacidad de actuar sin audiencia previa del deudor, se contrarresta mediante mecanismos de salvaguardia específicos. Diversas formas de apelación, incluida la posibilidad de oponerse a la orden de retención después de su notificación (4), pero también la posibilidad de que el juez exija al acreedor que deposite un depósito para cubrir los daños y perjuicios, en hipótesis de desestimación. (5) Sin descuidar los derechos de terceros. (6). Finalmente, se introducen algunas hipótesis de responsabilidad presunta del acreedor (Reglamento UE 655/14, artículo 13).

Más actualizaciones próximamente.

Darío Dongo

Note

(1) Reglamento (UE) n. 655/2014 del Parlamento Europeo y del Consejo, de 15514, por el que se establece un procedimiento para la orden europea de retención de cuentas bancarias a fin de facilitar el cobro transfronterizo de deudas en materia civil y mercantil. En https://eur-lex.europa.eu/legal-content/IT/TXT/?qid=1603028120002&uri=CELEX%3A32014R0655
(2) el disco periculum in mora ocurre cuando 'la ejecución de una decisión judicial existente o futura podría impedirse o dificultarse mucho más, ya que existe un riesgo real de que, antes de que el acreedor pueda obtener la ejecución de una decisión judicial existente o futura, el deudor haya disipado, ocultado o destruyó sus activos o se deshizo de ellos por debajo de su valor, en una medida inusual o a través de una acción inusual'(Reglamento UE 655/14, en vista de 14, artículo 12)
(3) Reglamento de la UE 655/14, en vista de 12
(4) Reg. UE 655/14, artículos 33-37
(5) 'En los casos en que el acreedor aún no haya obtenido una sentencia judicial, transacción judicial o escritura pública que exija al deudor pagar el crédito del acreedor, la prestación de una garantía debe ser la regla y la autoridad judicial debe conceder una dispensa de esta obligación o solicitar la prestación de una garantía de importe inferior sólo excepcionalmente si considera que la garantía es inapropiada, innecesaria o desproporcionada en las circunstancias del caso(Reglamento UE 655/14, considerando 18, artículo 38)
(6) Reg. Citado, artículo 39

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Dario Dongo, abogado y periodista, PhD en derecho alimentario internacional, fundador de WIISE (FARE - GIFT - Food Times) y Égalité.

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