Взыскание долгов за границей, наконец, находит эффективное средство в странах-членах ЕС. Благодаря законодательному указу, утвержденному в воскресенье 18.10.20 Советом министров, во исполнение Регламента (ЕС) №. 655/2014.
Новая процедура применяется только к трансграничным делам, то есть к тем, в которых судебный орган, рассматривающий заявление о выдаче приказа о сохранении, находится в одном государстве-члене, а банковский счет, указанный в приказе, открыт в другом государстве-члене.
Взыскание долгов и консервационный арест текущих счетов в ЕС
рег. ЕС 655/14 учредил 'процедура для европейского охранного ордера на банковские счета, чтобы облегчить трансграничное взыскание долгов по гражданским и коммерческим делам'. (1)
Совет министров, по предложению министра по европейским делам Винченцо Амендолы и министра юстиции Альфонсо Бонафеде окончательно утвердил законодательный указ, который адаптирует национальные правила к положениям Регламента (ЕС) №. 655/2014.
Европейский порядок сохранения
Кредитор имеет право получить европейский ордер на арест сумм, находящихся у должника на банковских счетах, также находящихся в других государствах-членах ЕС. Через ускоренную процедуру, альтернативную процедуре, установленной национальным законодательством. Неслыханная часть изменений, когда условия соблюдены.
Процедура он применяется к денежным кредитам в гражданских и коммерческих делах, включая те, которые вытекают из профессиональных услуг и трудовой деятельности. Со следующими исключениями:
- дебиторская задолженность должников, в отношении которых возбуждено производство по делу о несостоятельности (банкротство, примирение с кредиторами, контролируемое управление и различные виды производства по делу о несостоятельности, предусмотренные различными национальными режимами),
- Ответственность государства за действия и бездействие при осуществлении государственной власти (Регламент ЕС 655/14, статья 2.1),
- требования, вытекающие из арбитража,
- налоговые, таможенные и административные кредиты,
- социальное обеспечение,
- имущественные права, вытекающие из отношений между супругами или отношений больше uxorio,
- завещания, наследства и обязательства Морис Кауса.
Исключены от захвата 'банковские счета, освобожденные от ареста в соответствии с законодательством государства-члена, в котором открыт счет«и суммы, хранящиеся в финансовых учреждениях, которые не собирают депозиты (например, органы, которые обеспечивают финансирование экспортных и инвестиционных проектов или проектов в развивающихся странах или предоставляют услуги финансового рынка. Регламент ЕС 655/14, статья 2.3).
Процедура
Процедура можно активировать:
- до или на любой стадии судебного решения по существу, или
- после судебного решения, судебного решения или публичного акта, налагающего на должника платежное обязательство (Регламент ЕС 655/14, статьи 5 и последующие).
Судебная власть Компетентен выносить постановление о наложении ареста, как правило, тот, кто правомочен выносить решение по существу претензии. Если должник является потребителем, юрисдикция распространяется на судебный орган государства-члена, в котором он зарегистрирован.
Единые условия для решения по ходатайству о выдаче приказа о сохранении определены в ст. 18 Рег. ЕС 655/14. Постановление о сохранении, выданное в одном государстве-члене, признается и подлежит исполнению в других государствах-членах без необходимости специальной процедуры или заявления о возможности исполнения (Регламент ЕС 655/14, статья 22).
Информация о банковских счетах
После оценки кредитоспособности (по решению суда, судебному решению или исполнительному листу), если кредиторимеет основания полагать, что должник имеет один или несколько счетов в банке в определенном государстве-члене, но не знает названия и/или адреса банка, а также IBAN, BIC или других банковских реквизитов, позволяющих идентифицировать банк, может обратиться к судебному органу, в который подано заявление о наложении ареста, с просьбой о том, чтобы информационный орган исполнительного государства-члена получил информацию, необходимую для идентификации банка или банков, а также счета или счетов должника.'(Регламент ЕС 655/14, статья 14).
Условия
Кредитор должны представить достаточные доказательства, чтобы убедить судебный орган в существовании конкретного риска, оправдывающего замораживание банковского счета должника. (2)
Кредиты они также могут еще не наступить, 'при условии, что эти кредиты получены в результате сделки или события, которое уже произошло, и сумма может быть установлена, включая кредиты, подпадающие под действие умышленных или небрежных гражданских правонарушений и исков о возмещении ущерба или реституции, возникающих в результате уголовного преступления.'. (3)
Способность действовать без предварительного слушания дела должника оно уравновешивается с помощью специальных защитных механизмов. Различные формы апелляции, в том числе возможность возражения против приказа о сохранении после его уведомления (4), а также возможность для судьи потребовать от кредитора внесения депозита для покрытия любых убытков в случае неудачи. (5) Не пренебрегая правами третьих лиц. (6). Наконец, вводятся некоторые гипотезы о презумпции ответственности кредитора (Регламент ЕС 655/14, статья 13).
Дальнейшие обновления в ближайшее время.
Дарио Донго
Внимание
(1) Регламент (ЕС) №. 655/2014 Европейского парламента и Совета, от 15514, установление процедуры европейского охранного ордера на банковские счета, чтобы облегчить трансграничное взыскание долгов по гражданским и коммерческим делам. На https://eur-lex.europa.eu/legal-content/IT/TXT/?qid=1603028120002&uri=CELEX%3A32014R0655
(2) компакт-диск Перикулум в Море происходит, когда 'исполнение существующего или будущего судебного решения может быть предотвращено или значительно затруднено, поскольку существует реальный риск того, что до того, как кредитор сможет добиться исполнения существующего или будущего судебного решения, должник может рассеяться, скрыть или уничтожил свои активы или распорядился ими ниже их стоимости, в необычных размерах или посредством необычных действий'(рег. ЕС 655/14, принимая во внимание 14, статья 12)
(3) Регламент ЕС 655/14, принимая во внимание 12
(4) Регламент ЕС 655/14, статьи 33-37
(5) 'В тех случаях, когда кредитор еще не получил судебного решения, судебного решения или публичного акта, требующего от должника оплаты требования кредитора, предоставление гарантии должно быть правилом, и судебный орган должен предоставить отказ от этого обязательства или запросить предоставление гарантии на меньшую сумму только в исключительных случаях, если он считает, что гарантия является неуместной, ненужной или несоразмерной обстоятельствам дела'(Регламент ЕС 655/14, преамбула 18, статья 38)
(6) Процитировано в Регламенте, статья 39
Дарио Донго, юрист и журналист, доктор наук в области международного пищевого права, основатель WIISE (FARE - GIFT - Food Times) и Égalité.
